华林证券违规被限制3个月新增业务规模对子公司合规检查为零董事会存有大量职位被关联关系的人担任

近日,华林证券因存在内控部门职责分工不明确、对子公司从未进行合规检查、公司董事会、监事会、经理层中大量职位由存在关联关系的人员担任等7大违规行为,为此,证监会对其采取限制新增各项业务规模3个月的行政监管措施。

此外,华贵人寿还存在编制虚假财务资料的情况。一是2017年11月9日,华贵人寿银保部通过虚构参会人员虚增会议费金额的方式,套取资金12696元,套取资金主要用于银保团队的其他会议费用。二是2018年1-5月,华贵人寿银保部通过虚列8名银保客户经理工资底薪,套取费用共计33860.89元,套取资金主要用于发放银保客户经理的节日福利。三是2017年7月至2018年6月,华贵人寿银保部以奖励展业工具之名,安排以报销业务推动费方式虚假列支费用共计27.6万元,资金主要用于采购银保部日常会议及招待使用物品。

俄罗斯国家历史博物馆馆长列维金·阿列克谢·康斯坦丁诺维奇也表示,“感谢天猫新文创、保利集团把中国文化——敦煌文化带到俄罗斯。未来我们希望通过更多交流合作、互联网、电子商务等形式把俄罗斯文化带中国。”

华海财险虚列报销广告费

据银保监会官网数据统计,截至12月25日,银保监会对银行业、保险业和信托业等开出逾4000张罚单。其中银保监会机关开出罚单16张,银保监局本级开出罚单1543张,银保监分局本级开出罚单2463张。

目前,各大博物馆也在天猫上实现了和150多个品牌的跨界合作,让文化融入生活,让更多人认识和亲近民族艺术瑰宝。过去一年,整个新文创业务蓬勃发展,吸引了16亿人次在天猫上逛博物馆,这个数字是全国博物馆线下参观人次的1.6倍。

六是总经理林立除在公司任职外,还担任了深圳市立业集团有限公司等 4 家公司董事;

车险新业务被叫停3个月

据统计,2019年至今,全国各地28家银保监局已累计对全国28家财险公司的111个分支机构采取停止使用商业车险条款费率的监管措施。18家银保监局累计对87家机构进行行政处罚,对机构罚款合计1735.5万元;对126个责任人进行警告、罚款等行政处罚,对责任人罚款合计526.5万元。

此外,违规销售投资型保险产品华海康盈。华海康盈产品标准全称为“附加个人生活质量保障津贴保险”,该产品的销售期间为2016年5月至12月,保费收入3.19亿元。根据条款规定及理赔规则,公司应对所有保单给予“保费+固定比例收益”全额赔付。该附加险具有明显的投资属性,应认定为投资型保险产品。按照相关规定,华海财险不具备经营投资型保险产品的资质条件。华海财险上述行为属于超出批准的业务范围经营的行为。

“经查,证监会发现华林证券存在以下违规行为:

6日,警察局在一份声明中说:“初步调查显示,两名伤者当时和一群未成年人一起,向过往车辆扔雪球。”其中一个雪球击中了嫌疑人所驾驶的汽车,嫌疑人就向扔雪球的孩子们开枪,并致2人受伤。密尔沃基警方仍在调查这起事件,并寻找这名嫌疑人。”

天猫市场部总经理三啸表示,冬宫也在进驻天猫的路上,我们欢迎俄罗斯的文化礼物走进中国,通过天猫来亲近中国人。天猫搭建了一座跨文化交流的桥梁,让全球博物馆沉淀的艺术瑰宝走近人们的生活,也让文创产品从小众走向大众,培养出更多的文化交流者和历史传承人。

四是未对投行、资产证券化业务等出现重大风险或违规问题涉及的责任人或责任部门进行问责;

一则针对华海财产保险股份有限公司(以下简称华海财险)的行政处罚书指出,2017年1月至7月,华海财险营业总部通过广告费、业务宣传费等费用报销资金后支付中介机构车险代理业务品质奖励合计559.08万元。所涉报销广告费等费用系虚列,财务数据不真实。

银保监会今年10月18日作出的一份行政处罚决定书指出,当事人王某某时任阳光人寿保险股份有限公司呼和浩特中心支公司工作人员时,存在欺骗投保人和给予投保人保险合同约定以外的利益等违规行为。

银保监会发布的(2019)1号行政处罚决定书显示,华贵人寿存在给予投保人保险合同约定以外的其他利益的行为。2017年7-8月,华贵人寿在银保业务经营过程中,制定并执行营销方案,向投保人赠送价值合计105.76万元的飞天茅台白酒(注:以53度茅台酒的市场价格估算约为402瓶),涉及保费11199万元。

截至当地时间6日晚间,暂无人被逮捕。

北京青年报记者注意到,银保监会机关开出的16张罚单中,7张“剑指”保险业。违规行为包括欺骗投保人、编制虚假财务资料套取经费、聘任不具有任职资格人员担任保险公司高管等等。

销售人员被禁止从业2年

未告知保险100岁才能取

银保监会查明,王某某向投保人销售阳光财富年金保险B款(分红型)、阳光人寿附加相伴年金保险(万能型)时,告知投保人产品期限为5年、承诺保单年收益5.5%,但产品实际期限为“至100周岁保单周年日”,保单收益为不确定。因此,不论投保人是否为完全民事行为能力人,王某某欺骗投保人的事实清楚无误。此外,2016年至2017年,投保人在购买上述两款保险产品时,王某某明知向投保人赠送礼品属违法违规行为,依然向投保人赠送黄金和金币。

通过整治,监管措施也初见成效:一是今年前三季度,全国车险综合费率分别为40.12%、39.17%、38.04%,整体呈下降趋势;二是业务及管理费快速增长势头得到遏制。今年第三季度,车险业务及管理费同比下降2%,反映出虚列费用问题有所好转。

车险机构的相关违规违法行为主要集中在三个方面:通过给予或承诺给予保险合同约定以外的利益,变相突破报批费率水平,保险公司通过代理人或业务员返还现金的方式比较普遍;通过虚列其他费用套取手续费变相突破报批手续费率水平,保险公司通过虚列宣传费、劳务费、咨询费等费用科目来套取手续费的方式比较普遍;费用数据不真实,保险公司向中介机构承诺支付高于报批水平的手续费率,但不及时入账。

一是公司章程以及各项制度中均没有规定各内控部门的职责分工;

五是公司董事会、监事会、经理层中大量职位由存在关联关系的人员担任,甚至部分关键职位由一人兼任(代行),公司内部难以形成有效的监督制衡;

对此,证监会决定定对华林证券采取限制新增各项业务规模3 个月的行政监管措施。

为赚取保费赠飞天茅台酒

二是对高级管理人员和下属各单位进行考核时,未由合规总监出具书面合规性专项考核意见;

华贵人寿因存在“给予投保人保险合同约定以外的其他利益”“未按照规定使用经备案的保险条款和保险费率”“编制虚假财务资料”等行为,合计被处罚款85万元,对相关保险公司负责人罚款45万元,合计罚款130万元。

图为俄罗斯观众对天猫新文创出海的“中国礼物”饶有兴致。供图

华贵人寿被罚款130万元

当地时间1月4日晚上,两个孩子和其他孩子一起向过往的汽车扔雪球,随后2人受到枪伤。当天晚上8点左右,警方回应了报警电话,并对孩子们进行了急救,之后伤者被送往附近医院。

近两年,博物馆纷纷加码文创衍生品开发,在天猫上通过文创产品来讲述馆藏文物的故事,完成文化记录和传递的过程。2015年起,国家博物馆和故宫博物院等一批博物馆,率先进驻天猫等互联网平台,开展多样化经营探索。如今,天猫平台已吸引了全世界近30家博物馆开店,各馆也推出了各自镇馆之宝的网红爆款:故宫口红、国家博物馆海错灯、苏州博物馆江南四大才子茶包……

今年恰逢中俄建交70周年,中国驻俄罗斯联邦公使范先荣看完展览后表示:“这个展览是两国文化交流的里程碑。我们以这个现代化的技术的方式,来呈现对敦煌文化景观的纪念与传承。我相信莫斯科的市民们会喜欢上这个展览。”

此外,财险公司领到的罚单数量和被罚款金额“居高不下”,其中车险被停止新业务三个月的罚单占比较高。对此类违法违规行为,监管部门“双管齐下”——通过“叫停业务+行政处罚” 大力整治车险市场。

证监会认为,上述情况违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二十一条、第二十四条、第二十七条,《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三十七条,《证券公司内部控制指引》第七条,《证券公司合规管理实施指引》第二十条的规定,反映出华林证券司内部控制不完善、治理结构不健全。

行政处罚决定书指出,针对华海财险车险业务虚列费用的行为,依法对华海财险罚款50万元,同时责令停止其营业总部接受商业车险新业务3个月。针对华海财险违规销售华海康盈投资型产品的行为,依法对华海财险罚款50万元。

本组文/本报记者 蔺丽爽

三是对子公司合规管控不足,如从未对子公司进行合规检查;未向另类子公司选派合规负责人,向私募子公司选派的合规负责人主要在母公司办公;

1月6日,华林证券公告称,针对公司被采取限制新增各项业务规模3个月的行政监管措施,截至目前,公司所涉事项已整改完成。

报道称,警方表示,这两名孩子未受致命伤,目前正在恢复中。调查人员正在搜寻附近住户的监控录像,以寻找线索。

1月6日,华林证券股价低开低走,盘中下跌至13.38元,下跌幅度为9.53%。

业内人士认为,文创产品是博物馆的符号,文创产品和互联网的结合让中国的传统文化在年轻人中得以传承,并让海外消费者也开始青睐中国的文创产品,这是中国文化自信的表现之一。(完)

银保监会认定王某某欺骗投保人的行为,违反《保险法》第一百一十六条的规定,根据该法第一百七十七条,给予王某某禁止进入保险业1年的处罚;给予投保人保险合同约定以外利益的行为,违反《保险法》第一百一十六条的规定,根据该法第一百七十七条,给予王某某禁止进入保险业1年的处罚。综上,给予王某某禁止进入保险业2年的处罚。

七是监事会主席任职不符合《公司章程》第一百九十五条的规定、公司董事会授权不明确等。